Недавно на сайте Министерства финансов было опубликовано объявление № 105, в котором сообщается, что в соответствии с Постановлением Совета министров № 75 от 26 февраля 2026 года (Monitor Polski от 2026 года, пункт 247) Стратегия борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Данная Стратегия была разработана Генеральным инспектором финансовой информации (ГИФИ) и представляет собой план действий по снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, путем минимизации ранее определенных рисков и реализации рекомендаций, разработанных в рамках Национальной оценки рисков (НОР). Реализация приоритетов, изложенных в Стратегии, займет не менее двух лет, а завершение запланированных мероприятий ожидается в 2027 году.
Что представляет собой Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (KSPPPFT)?
Национальная система борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (KSPPPFT) — это механизм, объединяющий государственные учреждения и организации частного сектора для выявления и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Работа механизма основана на риск-ориентированном подходе и сотрудничестве между учреждениями, отвечающими за финансовую безопасность страны.
Генеральный инспектор финансовой информации (ГИФИ) является центральным органом механизма, в первую очередь выполняя функции аналитического центра, собирающего, анализирующего и затем передающего информацию о подозрительных финансовых операциях соответствующим органам. Данные, собираемые ГИФИ, поступают в основном от обязанных учреждений (банков, финансовых учреждений, национальных платежных систем), которые отслеживают и выявляют операции, которые могут указывать на риск совершения преступления.
Если у учреждения есть обоснованные подозрения, информация передается в Генеральную инспекцию финансовой информации (ГИФИ), которая затем проводит ее анализ. Если анализ подтверждает риск совершения преступления, материалы передаются в соответствующие правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.
Приоритеты развития КСППФТ
Результаты последней Национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма (KOR) показали, что следующие угрозы исходят из:
- текущая геополитическая ситуация (война на Украине, гибридная деятельность России и Беларуси, приток беженцев и мигрантов);
- Изменения на финансовом рынке («инвестирование средств физическими и юридическими лицами в якобы высокодоходные валютные инвестиции на рынке Форекс или покупка сертификатов закрытых инвестиционных фондов (ФИЗ) , которые также могут использоваться в схемах уклонения от уплаты налогов. Риск также возрастает с развитием новых и масштабами использования и принятия уже известных криптовалют, онлайн-пунктов обмена валюты и платежных учреждений , где могут иметь место случаи операций со счетами, открытыми на основании фиктивных документов или через так называемых «подставных лиц». Краудфандинговая деятельность и возросшая активность нерезидентов Польши в последние годы повышают уровень угрозы, присутствующей в системе»).
- операции, связанные с секторами экономики, особенно подверженными нарушениям (например, торговля произведениями искусства, энергетические сертификаты, предоставление ИТ-услуг).
Это требует модификации стратегии KSPPPFT путем адаптации районов с повышенным риском преступности к соответствующим стандартам безопасности. В основе стратегии лежат решения, направленные на достижение следующих приоритетов:
- Укрепление и повышение эффективности операций и анализов, проводимых GIIF и сотрудничающими подразделениями в соответствии с принципами риск-ориентированного подхода.
- Укрепление структур, занимающихся противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма в ответственных учреждениях, путем противодействия выявленным рискам и предоставления экспертной поддержки.
- Гармонизация и развитие принципов надзора и контроля за обязанными учреждениями.
- Обзор и оптимизация доступа, способов, масштабов и качества обмена информацией.
- Внедрение эффективной системы обучения и обмена опытом в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Внесение изменений в национальное законодательство в связи с выявлением новых рисков и местных потребностей в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также необходимостью гармонизации национального законодательства с правом Европейского союза и другими международными стандартами.
Данное уведомление носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией.
Правовой статус по состоянию на 19 марта 2026 года.
автор:
