Bekanntmachung Nr. 105 wurde kürzlich auf der Website des Finanzministeriums veröffentlicht. Darin wird mitgeteilt, dass gemäß Beschluss Nr. 75 des Ministerrats vom 26. Februar 2026 (Monitor Polski 2026, Punkt 247) die Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Diese Strategie wurde vom Generalinspektor für Finanzinformationen (GIIF) entwickelt und stellt einen Aktionsplan zur Reduzierung der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dar. Dies geschieht durch die Minimierung zuvor definierter Risiken und die Umsetzung der im Rahmen der Nationalen Risikoanalyse (KOR) erarbeiteten Empfehlungen. Die Umsetzung der in der Strategie festgelegten Prioritäten wird mindestens zwei Jahre dauern; die geplanten Maßnahmen sollen voraussichtlich im Jahr 2027 abgeschlossen sein.
Was ist die nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (KSPPPFT)?
Das Nationale System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (KSPPPFT) ist ein Mechanismus, der öffentliche Institutionen und private Akteure zusammenbringt, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken und zu bekämpfen. Die Funktionsweise des Mechanismus basiert auf einem risikobasierten Ansatz und der Zusammenarbeit der für die finanzielle Sicherheit des Landes verantwortlichen Institutionen.
Der Generalinspektor für Finanzinformationen (GIFI) ist die zentrale Stelle des Mechanismus und dient primär als Analysezentrum. Er sammelt, analysiert und leitet Informationen über verdächtige Finanztransaktionen an die zuständigen Behörden weiter. Die vom GIFI erhobenen Daten stammen hauptsächlich von verpflichteten Institutionen (Banken, Finanzinstituten, nationalen Zahlungsinstituten), die Transaktionen überwachen und identifizieren, die auf ein kriminelles Risiko hindeuten könnten.
Besteht seitens einer Institution ein begründeter Verdacht, werden die Informationen an die Generalinspektion für Finanzinformationen (GIFI) weitergeleitet, die sie anschließend analysiert. Bestätigt die Analyse das Risiko einer Straftat, werden die Unterlagen den zuständigen Strafverfolgungsbehörden zur Einleitung eines Verfahrens übergeben.
KSPPFT-Entwicklungsprioritäten
Die Ergebnisse der jüngsten nationalen Risikoanalyse zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (KOR) zeigten, dass folgende Bedrohungen von Folgendem ausgehen:
- die aktuelle geopolitische Lage (Krieg in der Ukraine, hybride Aktivitäten Russlands und Weißrusslands, Zustrom von Flüchtlingen und Migranten);
- Veränderungen auf dem Finanzmarkt („Investitionen von Privatpersonen und Unternehmen in vermeintlich hochprofitable Währungsanlagen am Devisenmarkt oder den Kauf von Anteilen an geschlossenen Investmentfonds (FIZ), die auch zur Steuervermeidung missbraucht werden können. Das Risiko wird zudem durch die Entwicklung neuer und die zunehmende Nutzung und Akzeptanz bereits bekannter Kryptowährungen, Online-Wechselstuben und Zahlungsinstitute, bei denen es zu Transaktionen auf Konten kommen kann, die auf der Grundlage gefälschter Dokumente oder über sogenannte Strohmänner eröffnet wurden. Crowdfunding-Aktivitäten in den letzten Jahren Aktivität von Gebietsfremden in Polen erhöhen das Bedrohungsniveau im System.“)
- Transaktionen im Zusammenhang mit Wirtschaftssektoren, die besonders anfällig für Unregelmäßigkeiten sind (z. B. Handel mit Kunstwerken, Energiezertifikaten, Erbringung von IT-Dienstleistungen).
Dies erfordert eine Anpassung des KSPPPFT durch die Umsetzung angemessener Sicherheitsstandards in Gebieten mit erhöhtem Kriminalitätsrisiko. Grundlage der Strategie sind Lösungsansätze zur Erreichung folgender Prioritäten:
- Stärkung und Steigerung der Effektivität der von GIIF und kooperierenden Einheiten durchgeführten Operationen und Analysen gemäß den Grundsätzen eines risikobasierten Ansatzes.
- Stärkung der Strukturen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in den verpflichteten Institutionen durch die Abwehr identifizierter Risiken und die Bereitstellung fachlicher Unterstützung.
- Harmonisierung und Weiterentwicklung der Grundsätze der Aufsicht und Kontrolle über verpflichtete Institutionen.
- Überprüfung und Optimierung von Zugang, Art, Umfang und Qualität des Informationsaustauschs.
- Implementierung eines effektiven Systems für Ausbildung und Erfahrungsaustausch im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
- Änderung des nationalen Rechts im Zusammenhang mit der Ermittlung neuer Risiken und lokaler Bedürfnisse im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie der Notwendigkeit, das nationale Recht mit dem Recht der Europäischen Union und anderen internationalen Standards in Einklang zu bringen.
Diese Warnung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Rechtsberatung dar.
Rechtsstatus ab dem 19. März 2026.
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