Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма* (далее именуемый «Закон о борьбе с отмыванием денег») налагает на предприятия многочисленные обязательства, связанные с мониторингом и анализом транзакций, совершаемых их клиентами. Обязанность соблюдать требования Закона о борьбе с отмыванием денег лежит на многих организациях, классифицируемых как «обязанные учреждения», как определено в статье 2, разделе 1 Закона.
Крупные компании, в которых работают даже несколько сотен человек, часто имеют специализированные отделы для решения задач по соблюдению требований в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Для небольших организаций создание собственной команды специалистов по соблюдению нормативных требований обычно оказывается слишком дорогостоящим. Поэтому многие компании рассматривают возможность передачи обязанностей по AML/CFT на аутсорсинг.
Что такое аутсорсинг процессов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма?
Аутсорсинг процессов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма предполагает передачу задач по обеспечению финансовой безопасности внешним организациям, специализирующимся на противодействии отмыванию денег. Такой организацией может быть физическое или юридическое лицо, а также организационная единица, не обладающая правосубъектностью.
В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег такой аутсорсинг возможен. Следовательно, обязанные учреждения не должны самостоятельно справляться со сложными и зачастую неясными требованиями и могут в соответствующей степени обращаться за помощью к внешним экспертам.
Важно отметить, что передача полномочий может осуществляться только на основании письменного соглашения. Однако законодательство не определило конкретные правовые отношения, в рамках которых может осуществляться такая передача полномочий. Чаще всего для этой цели заключаются агентские или аутсорсинговые соглашения.
Сфера полномочий по предоставлению информации широка и может, в принципе, охватывать все меры финансовой безопасности, включая анализ совершенных транзакций, упомянутых в пункте 3 статьи 43 Закона о борьбе с отмыванием денег, или проверку бенефициарного владельца.
Кто несет ответственность за выполнение обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма?
Передача полномочий по применению мер финансовой безопасности не снимает с обязанного учреждения ответственности за их использование. Следовательно, любые нарушения, совершенные сторонними организациями, будут являться ответственностью обязанного учреждения.
Данная статья носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией. 2337
Правовой статус по состоянию на 5 октября 2022 года.
*Журнал законов 2018 года, пункт 723, с изменениями.
авторы
