Политически значимые лица (ПЗЛ)* представляют собой уникальную группу клиентов, особенно уязвимых для коррупции и эксплуатации в преступной деятельности. Хотя статус ПЗЛ никоим образом не указывает на связь с криминальной средой, деловые отношения с ними, несомненно, должны регулироваться конкретными превентивными мерами.

Определение PEP

Термин «политически значимое лицо» впервые был использован в пересмотренных Руководящих принципах по борьбе с отмыванием денег в финансовом секторе, разработанных Управлением по финансовому регулированию и надзору Джерси в сентябре 2001 года**. В этом документе термин «потенциалы» также использовался в качестве обозначения для ПЗЛ (политически значимых лиц), под которыми подразумеваются высокопоставленные политические деятели, их ближайшие родственники и близкие соратники***.

За прошедшие годы определение политически значимых лиц (ПЗЛ) было включено в многочисленные международные и национальные правовые системы. Оно содержится, среди прочего, в Третьей, Четвертой и Пятой директивах по борьбе с отмыванием денег и Законе о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма от 1 марта 2018 года (далее именуемый Законом о борьбе с отмыванием денег).

В соответствии со статьей 2, пунктом 2, подпунктом 11 Закона о борьбе с отмыванием денег с поправками от 30 марта 2021 года, политически значимыми лицами считаются лица, занимающие важные государственные должности или выполняющие важные государственные функции, за исключением групп должностей среднего и низшего уровня, включая:

а) главы государств, главы правительств, министры, заместители министров и государственные секретари,

б) члены парламента или аналогичных законодательных органов,

с) члены руководящих органов политических партий,

d) члены верховных судов, конституционных трибуналов и других высших судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, за исключением случаев, предусмотренных чрезвычайными процедурами

е) члены счетных комиссий или советов центральных банков,

f) послы, временные поверенные в делах и старшие офицеры вооруженных сил,

g) члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий, компаний, владеющих акциями Государственного казначейства, в которых более половины акций принадлежат Государственному казначейству или другим государственным юридическим лицам

h) директора, заместители директоров и члены органов международных организаций или лица, выполняющие эквивалентные функции в этих организациях,

i) генеральные директора в канцеляриях высших и центральных государственных органов и генеральные директора воеводских управлений,

j) другие лица, занимающие государственные должности или выполняющие государственные функции в государственных органах или органах центрального правительства.

Стоит отметить, что по сравнению с правовым статусом до внесения поправок «руководители местных отделений специальных органов государственного управления» были лишены статуса политически значимых лиц (ПЗЛ). Это изменение, как указано в обосновании законопроекта, является результатом углубленного анализа положений Закона о борьбе с отмыванием денег. Был сделан вывод, что включение вышеупомянутой категории должностных лиц в определение политически значимого лица представляет собой излишнее «излишнее регулирование» в отношении положений Директивы 2015/849, в которых четко указано, что определение «ПЗЛ» не включает должностных лиц среднего или низшего звена.

Одновременно с этим, закон определяет группу лиц, известных как близкие соратники политически значимых лиц. В соответствии со статьей 2, разделом 2, пунктом 3 Закона о борьбе с отмыванием денег, термин «члены семьи политически значимого лица» означает:

а) супруг(а) или лицо, проживающее совместно с лицом, занимающим политически значимую должность,

б) ребенок лица, занимающего политически значимую должность, и его супруга(и) или лица, проживающего с ним(ней) совместно с ним(ней)

c) родители лица, занимающего политически значимое положение;

Кроме того, статья 2, раздел 2, пункт 12 Закона о борьбе с отмыванием денег содержит определение «лиц, известных как близкие соратники политически значимого лица», к которым относятся:

а) физические лица, являющиеся бенефициарными владельцами юридических лиц, организационных единиц, не обладающих правосубъектностью, или трастов, совместно с лицом, занимающим политически значимую должность или поддерживающим иные тесные отношения с таким лицом в связи с осуществляемой предпринимательской деятельностью;

б) физические лица, являющиеся единственными бенефициарными владельцами юридических лиц, организационных единиц, не обладающих правосубъектностью, или трастов, которые, как известно, были созданы с целью получения реальной выгоды политически значимым лицом.

Создание ПЭП

В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег, определение того, является ли клиент или бенефициарный владелец политически значимым лицом (ПЗЛ), членом семьи лиц со статусом ПЗЛ или близким соратником лиц со статусом ПЗЛ, является одной из обязанностей обязанного учреждения, которая может быть выполнена путем внедрения процедур, основанных на анализе рисков, состоящих, в первую очередь, из:

• идентификация самого клиента и установление его личности путем проверки наличия у данного лица статуса политически значимых лиц (PEP), определение источника его богатства
• постоянный анализ и мониторинг его экономических отношений.

Это обязательство чаще всего выполняется путем получения от клиентов письменных или документальных заявлений, подтверждающих наличие или отсутствие у них статуса политически значимых лиц (ПЗЛ). Такие заявления содержат пункт об осведомленности об уголовной ответственности за предоставление ложной информации. Этот пункт заменяет предупреждение об уголовной ответственности за предоставление ложной информации (статья 46, раздел 1 Закона о борьбе с отмыванием денег).

В соответствии со статьей 46, пунктом 1, подпунктом 3 Закона о борьбе с отмыванием денег, для идентификации лица, имеющего статус политически значимого лица (ПЗЛ), требуется применение соответствующих мер финансовой безопасности. Если клиент отказывается предоставить указанное заявление, обязанное учреждение не должно вступать в деловые отношения с таким лицом и должно расторгнуть все существующие.

Кроме того, в соответствии со статьей 46(2) Закона о борьбе с отмыванием денег, в случае деловых отношений с политически значимым лицом, обязанные учреждения должны применять соответствующие меры для определения источника богатства клиента и источника активов, находящихся в распоряжении клиента в рамках деловых отношений или сделки, а также должны усилить применение мер финансовой безопасности для постоянного мониторинга деловых отношений с клиентом. Они также должны получать одобрение высшего руководства на установление или продолжение деловых отношений с политически значимым лицом.

Вышеуказанные положения применяются соответствующим образом к членам семьи политически значимого лица и лицам, которые, как известно, являются близкими соратниками политически значимого лица.

Обязанные учреждения могут испытывать трудности с выполнением обязательств, налагаемых Законом о борьбе с отмыванием денег, поскольку используемые в нем определения неоднозначны. Независимая проверка статуса политически значимых лиц (ПЗЛ) занимает много времени и требует глубокого знания законодательства, особенно Закона о борьбе с отмыванием денег. Выявление близких соратников лиц, имеющих статус ПЗЛ, как это определено в статье 2, разделе 2, пункте 12 Закона о борьбе с отмыванием денег, может быть особенно сложной задачей. Проверка достоверности представленных деклараций также представляет собой проблему. Сами лица часто не обладают необходимыми знаниями или ошибочно убеждены в том, что они являются ПЗЛ.

Надлежащее выполнение обязательств по борьбе с отмыванием денег облегчается использованием соответствующих списков политически значимых лиц (ПЗЛ), созданных коммерческими компаниями и доступных в интернете. Рекомендуется использовать только проверенные и надежные порталы, содержащие актуальные и подтвержденные профили лиц, имеющих статус ПЗЛ, и их близких соратников. При проверке статуса ПЗЛ я также рекомендую обращаться за помощью к профессионалам, которые профессионально внедряют процедуры по борьбе с отмыванием денег.

*PEP — это аббревиатура от Politically Exposed Person (политически значимое лицо), обозначающая человека, занимающего политически значимую должность.

**Комиссия по финансовым услугам Джерси, Информационные записки по борьбе с отмыванием денег для финансового сектора, июль 1999 г.**.

***В. Ясинский, Политически значимые лица. Противодействие коррупции и отмыванию денег, Варшава, 2012, с. 24.

Данное уведомление носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией.

|

|