Nach einer Veröffentlichung im estnischen Amtsblatt „Ametlikud Teadaanded“ gab das polnische Justizministerium einen Durchbruch im Fall der Zondacrypto-Plattform bekannt. Mit einem Gerichtsbeschluss der Republik Estland vom 27. August 2026 wurde das Unternehmen BB Trade Estonia OÜ (Registrierungsnummer: 14814864), Betreiber der Zondacrypto-Plattform, für insolvent erklärt. Der Insolvenzbeschluss ist sofort vollstreckbar. Für alle, die Guthaben auf der Börse angelegt hatten und nun keinen Zugriff mehr darauf haben, bedeutet dies, dass der primäre formale Weg zur Rückforderung ihres Geldes die Geltendmachung eines Anspruchs beim estnischen Insolvenzverwalter ist.
Die Probleme der Plattform hatten sich über einen längeren Zeitraum gehäuft. Die von der Unternehmensleitung gesetzten Fristen zur Wiederherstellung der Zahlungen blieben ungenutzt, woraufhin die Strafverfolgungsbehörden eingeschaltet wurden. In einem polnischen Strafverfahren wird dem Unternehmen vorgeworfen, zahlreiche Personen über die Möglichkeit des Kaufs und der Verwahrung von Kryptowährungen auf der Börse Zondacrypto getäuscht und sie dadurch gezwungen zu haben, ihr Vermögen unter Wert zu veräußern. Die Insolvenzanmeldung in Estland war eine Folge des finanziellen Zusammenbruchs des Betreibers. Der Insolvenzverwalter schätzt den Gesamtwert der Gläubigerforderungen auf über 700 Millionen Euro.
Zeit ist im gesamten Verfahren von entscheidender Bedeutung, da die Frist für die Anmeldung von Forderungen am 27. Oktober 2026 abläuft. Das estnische Insolvenzrecht räumt Gläubigern zwei Monate ab Veröffentlichung der Bekanntmachung ein, um alle vor der Insolvenzeröffnung entstandenen Forderungen, unabhängig von ihrer Grundlage oder ihrem Fälligkeitsdatum, beim Insolvenzverwalter anzumelden. Nach Ablauf der Frist angemeldete Forderungen werden, selbst wenn sie anerkannt werden, zuletzt beglichen. In Verfahren, in denen das Vermögen des Unternehmens selten ausreicht, um alle Schulden zu decken, bedeutet dies praktisch minimale Chancen auf die Rückzahlung von Geldern. Das estnische Recht sieht zwar die Möglichkeit vor, einen Antrag auf Wiederherstellung der Frist zu stellen, dies erfordert jedoch den Nachweis, dass die Verzögerung auf einen triftigen, außerhalb des Einflussbereichs des Gläubigers liegenden Grund zurückzuführen ist.
Das Verfahren findet nicht in Polen statt, daher nutzen die Gläubiger nicht das polnische Schuldenregister. Die Mitteilung ist direkt an den Insolvenzverwalter, Margus Lentsius von der Anwaltskanzlei Advokaadibüroo Lentsius & CASUS, Lõõtsa-Straße 8A, Tallinn (E-Mail: haldur@lentsius.ee), zu richten. Forderungen können persönlich oder durch einen Vertreter eingereicht werden. Für die Mitteilung ist das EU-Formular zur Einreichung von Forderungen in grenzüberschreitenden Insolvenzverfahren (Anhang II der Durchführungsverordnung (EU) 2017/1105 der Kommission) zu verwenden. Die Mitteilung kann zusammen mit den beigefügten Unterlagen elektronisch übermittelt werden; es ist jedoch unbedingt erforderlich, den Zustellungsnachweis und eine vollständige Kopie der eingereichten Unterlagen aufzubewahren.
Da kein Zugriff auf das Kundenportal der Börse besteht, muss der Anspruch durch externe Dokumente belegt werden. Der Anspruch muss die Höhe und die Begründung des Anspruchs enthalten. Es wird empfohlen, Kontodaten (Login und zugehörige E-Mail-Adresse), die Transaktionshistorie, Bestätigungs-E-Mails der Börse zu Ein- und Auszahlungsanfragen, Screenshots des Wallet-Inhalts (falls vorhanden) sowie Überweisungsbestätigungen von Bankkonten an die Börse beizufügen. Die Forderungshöhe wird in Euro angegeben, wobei der Wechselkurs am Tag der Insolvenzanmeldung verwendet wird. Dies erfordert insbesondere bei Kryptowährungen eine sorgfältige Berechnung.
Es ist außerdem wichtig zu beachten, dass die Erstattung einer Strafanzeige und die Beantragung des Geschädigtenstatus in einem polnischen Strafverfahren die Einreichung einer Klage nicht ersetzen. Die Aufteilung des Vermögens eines insolventen Unternehmens unter den Gläubigern wird ausschließlich durch das Insolvenzverfahren in Estland geregelt; daher empfiehlt es sich, beide Wege parallel zu verfolgen.
Die Höhe der zurückzuerhaltenden Summe ist derzeit noch unbekannt, da sie vom Wert der vom Insolvenzverwalter sichergestellten Vermögenswerte sowie von Anzahl und Höhe der anerkannten Forderungen abhängt. Sicher ist jedoch, dass Personen, die ihre Forderungen nicht bis zum 27. Oktober 2026 anmelden, keine realistische Chance mehr haben, an der Verteilung des Vermögens des insolventen Unternehmens beteiligt zu werden.
Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Rechtsberatung dar.
Der aktuelle Stand der Rechtslage ist der 26. September 2026.
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