Одним з основних завдань кожної зобов'язаної установи є інформування Генерального інспектора фінансової інформації про ситуації, зазначені в Законі.
Перш за все, слід уточнити два поняття: понадпорогова транзакція та підозріла транзакція.
Понадпорогова операція – коли предметом операції є щонайменше 15 000 євро, і не має значення, чи відбувається вона в рамках однієї чи кількох пов’язаних між собою операцій.
Підозріла транзакція – коли обставини транзакції можуть викликати обґрунтовані сумніви щодо її законності, і зокрема, коли вони вказують на те, що транзакція є елементом відмивання грошей або фінансування тероризму.
Зобов'язана установа повинна надати GIIF інформацію про:
- операції купівлі-продажу іноземної валюти на суму, що перевищує 15 000 євро
- переказ коштів з-за меж території Республіки Польща одержувачу, якщо постачальником його платіжних послуг є зобов'язана установа
Зобов'язана установа повинна повідомити GIIF про:
- внесення або зняття готівки, якщо сума перевищує 15 000 євро
- переказ коштів, коли сума перевищує 15 000 євро , за винятком переказу коштів:
- що стосуються строкового депозиту того самого клієнта в одній зобов'язаній установі
- громадянина до іншої зобов'язаної установи
- здійснюється зобов'язаною установою від свого імені та за власним дорученням
- здійснювані від імені або на користь суб'єктів державного фінансового сектору, зазначених у статті 9 Закону від 27 серпня 2009 року про державні фінанси
- здійснюється банком, що об'єднує кооперативні банки
Цю інформацію необхідно надати GIIF протягом 7 днів з дати здійснення транзакції.
Крім того, зобов'язана установа зобов'язана виконати рекомендації GIIF, які можуть включати, серед іншого:
- блокування банківського рахунку
- заморожування інших активів
- ненадання позики або кредиту певній організації
- невиконання платежу
Якщо установа не виконує вимоги, встановлені Законом, до неї можуть бути застосовані як кримінальні, так і адміністративні санкції, які можуть включати багатомільйонні штрафи.
Підсумовуючи, кожна зобов'язана установа повинна повідомляти про кожну транзакцію, що перевищує поріг, будь-яку підозрілу транзакцію, надавати інформацію, на основі якої можна ідентифікувати зобов'язану установу, а також надавати Генеральній інспекції фінансової інформації іншу інформацію, яка може виявитися важливою для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Ця стаття призначена лише для ознайомлення та не є юридичною консультацією.
Правовий статус станом на 2 листопада 2022 року.
автор:
