Після оголошення, опублікованого в естонському офіційному віснику Ametlikud Teadaanded, Міністерство юстиції Польщі оголосило про прорив у справі платформи Zondacrypto. Рішенням суду в Естонській Республіці від 27 серпня 2026 року компанію BB Trade Estonia OÜ (реєстраційний номер: 14814864), яка керувала операційною платформою Zondacrypto, було оголошено банкрутом. Рішення про банкрутство підлягає негайному виконанню. Для всіх, хто зберігав кошти на біржі та втратив до них доступ, це означає, що основним формальним шляхом повернення своїх коштів стало подання позову до естонського керуючого з питань банкрутства.
Проблеми платформи накопичувалися вже деякий час. Терміни, оголошені керівництвом компанії для відновлення платежів, не були дотримані, і до справи підключилися правоохоронні органи. У польському кримінальному провадженні стверджується, що численних осіб ввели в оману щодо можливості придбання та зберігання криптовалют на біржі Zondacrypto, що призвело до того, що вони розпорядилися своїми активами у невигідному становищі. Подання заяви про банкрутство в Естонії стало наслідком фінансового краху оператора. Керуючий у справі про банкрутство оцінює, що загальна вартість вимог кредиторів може перевищити 700 мільйонів євро.
Час має вирішальне значення протягом усієї процедури, оскільки кінцевий термін для подання претензій закінчується 27 жовтня 2026 року. Закон Естонії про банкрутство надає кредиторам два місяці з дати публікації повідомлення, щоб подати всі претензії, що виникли до оголошення банкрутства, незалежно від їх підстав чи терміну погашення, керуючому з питань банкрутства. Претензії, заявлені після закінчення терміну, навіть якщо вони визнані, задовольняються в останню чергу. У провадженнях, де активів компанії рідко достатньо для покриття всіх боргів, це практично означає мінімальні шанси на стягнення будь-яких коштів. Законодавство Естонії допускає можливість подання клопотання про поновлення терміну, але для цього потрібні докази того, що затримка була спричинена поважною причиною, яка не залежала від кредитора.
Провадження не проводиться в Польщі, тому кредитори не користуються Національним реєстром боргів. Повідомлення слід подавати безпосередньо довіреній особі, Маргусу Ленціусу, з юридичної фірми Advokaadibüroo Lentsius & CASUS, що знаходиться в Таллінні за адресою вулиця Лойтса, 8A (адреса електронної пошти: haldur@lentsius.ee). Претензії можна подавати особисто або через представника. Для повідомлення використовується форма ЄС для подання претензій у рамках транскордонних процедур неплатоспроможності, яка є Додатком II до Імплементаційного регламенту Комісії (ЄС) 2017/1105. Повідомлення разом із супровідними документами можна подати в електронному вигляді; однак важливо зберегти підтвердження доставки та повну копію поданих документів.
Через відсутність доступу до панелі біржі, претензія має бути доведена за допомогою зовнішніх документів. У претензії має бути зазначена сума та підстава для претензії. Рекомендується включити дані ідентифікації облікового запису (логін та пов'язана з ним адреса електронної пошти), історію транзакцій, електронні листи від біржі, що підтверджують депозити та запити на зняття коштів, скріншоти вмісту гаманця (якщо такі є) та підтвердження переказів з банківських рахунків на біржу. Сума претензії вказується в євро за обмінним курсом на день оголошення банкрутства, що вимагає особливо ретельного розрахунку у випадку криптовалют.
Також важливо пам’ятати, що подання заяви про злочин та отримання статусу потерпілої сторони в польському кримінальному провадженні не замінює подання позову. Розподіл активів компанії-банкрута між кредиторами визначається виключно процедурою банкрутства в Естонії, тому доцільно використовувати обидва шляхи паралельно.
Сума, що підлягає відшкодуванню, наразі залишається невідомою, оскільки вона залежить від вартості активів, стягнутих арбітражним керуючим, а також від кількості та суми визнаних вимог. Однак, безперечно, що особи, які не подадуть свої вимоги до 27 жовтня 2026 року, втратять будь-який реальний шанс брати участь у розподілі активів банкрута.
Ця стаття призначена лише для ознайомлення та не є юридичною консультацією.
Закон чинний станом на 26 вересня 2026 року.
Автор / Редактор серії:
