У сьогоднішній статті про дотримання вимог ми продовжуємо обговорення процедури затвердження угоди. Ми розглянемо ключові питання, пов'язані з цим провадженням: важливість консультанта з реструктуризації в процедурі, витрати на провадження, дату угоди та пропозиції щодо угоди, а також поділ кредиторів на групи угоди.
Перш за все, щоб показати вам усю процедуру, яку ми описуватимемо вам у найближчі тижні в рамках нашої серії статей, ми коротко викладаємо процедуру затвердження угоди:
- Укладення боржником угоди з керівником з врегулювання
- Визначення дати розрахунку
- Підготовка переліку дебіторської заборгованості та плану реструктуризації
- Збір голосів боржником
- Подання заяви на затвердження домовленості
- Схвалення судом угоди
Судові витрати
Витрати будуть значно нижчими, ніж в інших процедурах реструктуризації.
Витрати становлять:
- судовий збір за подання заяви про затвердження угоди – 1000,00 злотих
- винагорода радника з реструктуризації.
Варто зазначити, що існують законодавчі обмеження щодо максимальної винагороди консультантів з реструктуризації, особливо стосовно мікро- та малих підприємців, а також у випадку, якщо суд відмовляється затвердити угоду або провадження припиняється.
Роль радника з реструктуризації в процедурі затвердження угоди
Фактично, першим кроком, який слід зробити під час ініціювання процедури затвердження врегулювання, є пошук консультанта з реструктуризації, з яким буде підписано угоду про нагляд за всім процесом. Важливо, щоб консультант з реструктуризації мав досвід у нагляді за спрощеними реструктуризаціями, що забезпечує підготовку точних пропозицій щодо врегулювання. Після підписання угоди з консультантом з реструктуризації наступним кроком є підготовка боржником, за допомогою керівника, таких документів: перелік дебіторської заборгованості, перелік спірної дебіторської заборгованості та пропозиції щодо врегулювання. Боржник може обрати один із двох варіантів процедури затвердження врегулювання: один передбачає оголошення дати врегулювання, що надає боржнику низку прав; інший відбувається без оголошення, але також без захисту від примусового виконання – натомість немає обмежень щодо управління активами боржника.
День організації
Дата укладення угоди слугує орієнтиром для визначення кола кредиторів. Перш за все, вона визначає, які кредитори мають право голосу щодо угоди, і чиї кредитори враховуються для визначення наслідків угоди на етапі затвердження судом. Тому визначення дати укладення угоди є одним із найважливіших рішень у цих провадженнях.
Дата укладення угоди визначається відповідно до принципів, викладених у Законі про реструктуризацію, тобто період, у який ця дата може потрапляти. Перевищення цієї межі є неприйнятним, і якщо воно відбудеться, угода просто не буде прийнята.
Дата укладення угоди може бути не пізніше ніж за три місяці та не пізніше ніж за один день до подання заяви про затвердження угоди до суду з питань реструктуризації. Цього терміну видається достатнім, щоб усі кредитори могли висловити свої зауваження щодо поданих пропозицій щодо угоди, навіть у найскладніших провадженнях.
Пропозиції щодо домовленостей
Найважливішим елементом успіху процедури затвердження врегулювання є підготовка боржником відповідних та юридично дотриманих пропозицій щодо врегулювання. Вкрай важливо, щоб боржник міг запропонувати своїм кредиторам будь-який метод реструктуризації, який не суперечить чинному законодавству. Зміст самої пропозиції має бути чітко адаптований до конкретної ситуації боржника.
Таким чином, неможливо визначити універсальні рішення, які завжди будуть гарною ідеєю для реструктуризації зобов'язань у рамках процедури затвердження врегулювання. Тому, як зазначалося на початку цієї статті, варто звернутися за допомогою до досвідченого консультанта з питань реструктуризації, який зможе порадити боржнику, як подати пропозиції, які будуть схвально сприйняті кредиторами та прийняті судом.
Поділ кредиторів на групи
Законодавство про реструктуризацію загалом не обмежує можливість поділу кредиторів на групи. Таким чином, це є дискреційним рішенням особи, яка подає пропозицію про врегулювання, якою в переважній більшості випадків є боржник. Однак, хоча поділ кредиторів на групи завжди може відбутися, якщо особа, яка подає пропозицію про врегулювання, вважає це виправданим, єдиним винятком із цього правила є випадок, коли до провадження залучені забезпечені кредитори. У такому випадку поділ має бути проведений відповідно до правил, визначених законодавцем. Кредитори повинні бути віднесені до окремих груп на основі їхніх інтересів.
Водночас законодавець вказує приклади категорій, стосовно яких можливий обговорюваний тут поділ, наприклад, дебіторська заборгованість з трудових відносин (за умови, що працівники дали згоду на включення до процедури реструктуризації), фермери, які мають право на дебіторську заборгованість за договорами на постачання продукції з власного господарства, та кредитори, які мають матеріальне забезпечення своїх прав.
Перш за все, важливо пам'ятати, що жоден метод реструктуризації, включаючи поділ кредиторів на групи, не може призвести до негативних наслідків для кредиторів. Тому важливо підтримувати відповідні пропорції між пропозиціями, поданими до окремих груп кредиторів. Водночас, у межах кожної групи кредитори залишаються рівними, що запобігає подальшій диференціації між їхніми ситуаціями. Очевидною перевагою поділу кредиторів на групи є збільшення шансів на прийняття угоди. Тому сам метод поділу має бути чітко врахований у критеріях реструктуризації, що ґрунтуються на визначенні конкретних типів взаємовідносин між боржником та кредиторами.
Кількість груп інтересів жодним чином не обмежується Законом про реструктуризацію. Тому, особливо у великих реструктуризаціях, їх можуть виникнути навіть десятки.
У цій статті ми хотіли звернути вашу увагу на деякі найважливіші елементи процесу затвердження угоди та окреслити роль радника з реструктуризації, який контролює угоду. У наступних публікаціях ми детально представимо решту елементів процедури.
Ця стаття призначена лише для ознайомлення та не є юридичною консультацією.
Правовий статус станом на 12 квітня 2023 року.
автор:
