Політично значущі особи (ПЗО)* становлять унікальну групу клієнтів, особливо вразливих до корупції та експлуатації у злочинній діяльності. Хоча статус ПЗО жодним чином не вказує на зв'язок зі злочинним середовищем, ділові відносини з ними, безсумнівно, повинні підлягати спеціальним запобіжним заходам.

Визначення ПЕП

Термін «політично значуща особа» вперше було використано у переглянутих Керівних принципах боротьби з відмиванням грошей для фінансового сектору, розроблених Управлінням з фінансової поведінки Джерсі у вересні 2001 року**. У цьому документі термін «владолюбці» також використовувався як позначення публічно відомих осіб, що стосується високопосадовців, їхніх найближчих родичів та близьких соратників***.

Протягом багатьох років визначення публічно відомої особи (ПЕО) було включено до численних міжнародних та національних правових систем. Його можна знайти, серед іншого, у Третій, Четвертій та П'ятій директивах щодо боротьби з відмиванням грошей, а також у Законі про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму від 1 березня 2018 року (далі – Закон про боротьбу з відмиванням грошей).

Під політично значущими особами, відповідно до статті 2, частини 2, пункту 11 Закону про боротьбу з відмиванням грошей, зі змінами, внесеними 30 березня 2021 року, розуміються особи, які обіймають значні державні посади або виконують значні державні функції, за винятком груп посад середнього та нижчого рівня, зокрема:

а) глави держав, глави урядів, міністри, заступники міністрів та державні секретарі,

b) члени парламенту або аналогічних законодавчих органів,

в) члени керівних органів політичних партій,

d) члени верховних судів, конституційних трибуналів та інших судових органів вищого рівня, рішення яких не підлягають оскарженню, крім випадків надзвичайних процедур,

e) члени аудиторських судів або рад центральних банків,

f) посли, тимчасові повірені у справах та старші офіцери збройних сил,

g) члени адміністративних, управлінських або наглядових органів державних підприємств, компаній з акціонерною участю Державного казначейства, в яких більше половини акцій або паїв належить Державному казначейству або іншим державним юридичним особам,

h) директори, заступники директорів та члени органів міжнародних організацій або особи, які виконують еквівалентні функції в цих організаціях,

i) генеральні директори апаратів вищих та центральних державних органів та генеральні директори воєводських управлінь,

j) інші особи, які обіймають державні посади або виконують державні функції в державних органах чи органах центрального урядового управління.

Варто зазначити, що порівняно з правовим статусом до внесення змін, «керівники місцевих відділень спеціальних органів державної адміністрації» були позбавлені статусу публічної діяльної особи (PEP). Ця зміна, як зазначено в обґрунтуванні законопроекту, є результатом поглибленого аналізу положень Закону про боротьбу з відмиванням грошей. Було зроблено висновок, що включення вищезгаданої категорії посадовців до визначення політично значущої особи є зайвим «надмірним регулюванням» порівняно з положеннями Директиви 2015/849, які чітко зазначають, що визначення «PEP» не включає посадовців середнього або нижчого рівня.

Водночас, Закон визначає групу осіб, відомих як близькі соратники політично значущих осіб. Відповідно до статті 2, частини 2, пункту 3 Закону про боротьбу з відмиванням грошей, термін «члени сім’ї політично значущої особи» означає:

а) чоловік/дружина або особа, яка проживає разом з особою, яка обіймає політично значущу посаду,

b) дитина політично значущої особи та її подружжя або особи, яка проживає з ним разом,

c) батьки політично значущої особи;

Крім того, стаття 2, розділ 2, пункт 12 Закону про боротьбу з відмиванням грошей містить визначення «осіб, відомих як близькі соратники політично значущої особи», до яких належать:

a) фізичні особи, які є бенефіціарними власниками юридичних осіб, організаційних одиниць без правосуб'єктності або трастів разом з особою, яка обіймає політично значущу посаду або підтримує інші тісні зв'язки з такою особою, пов'язані з здійснюваною підприємницькою діяльністю,

b) фізичні особи, які є єдиними бенефіціарними власниками юридичних осіб, організаційних одиниць без правосуб'єктності або трастів, що, як відомо, були створені з метою отримання фактичної вигоди політично значущою особою.

Створення публічно відомої особи (PEP)

Згідно із Законом про боротьбу з відмиванням коштів, визначення того, чи є клієнт або бенефіціарний власник публічною діяльною особою (PEP), членом сім'ї осіб зі статусом PEP або близьким партнером осіб зі статусом PEP, є одним із зобов'язань установи, яке може бути виконане шляхом впровадження процедур, заснованих на аналізі ризиків, що складаються, головним чином, з:

• ідентифікація самого клієнта та його особи шляхом перевірки наявності у даної особи статусу публічно відомої особи (PEP), визначення джерела її статків,
• постійний аналіз та моніторинг його економічних відносин.

Це зобов'язання найчастіше виконується шляхом отримання від клієнтів декларацій, у письмовій або документальній формі, що підтверджують, чи мають вони статус публічної діяльної особи (PEP). Такі декларації містять пункт про усвідомлення кримінальної відповідальності за подання неправдивої декларації. Цей пункт замінює попередження про кримінальну відповідальність за подання неправдивої декларації (стаття 46, розділ 1 Закону про боротьбу з відмиванням грошей).

Відповідно до статті 46, частини 1, пункту 3 Закону про боротьбу з відмиванням грошей, ідентифікація особи зі статусом публічної діячки (PEP) вимагає застосування відповідних заходів фінансового забезпечення. Якщо клієнт відмовляється подати вищезгадану декларацію, зобов'язана установа не повинна вступати у ділові відносини з такою особою та повинна припинити будь-які існуючі.

Крім того, відповідно до статті 46(2) Закону про боротьбу з відмиванням грошей, у разі ділових відносин з політично значущою особою, зобов'язані установи повинні вжити відповідних заходів для визначення джерела багатства клієнта та джерела активів, що належать клієнту в рамках ділових відносин або операції, а також повинні посилити застосування заходів фінансової безпеки для постійного моніторингу ділових відносин з клієнтом. Вони також повинні отримати схвалення вищого керівництва на встановлення або продовження ділових відносин з політично значущою особою.

Вищезазначені положення застосовуються відповідно до членів сім'ї політично значущої особи та осіб, про яких відомо, що вони є близькими соратниками політично значущої особи.

Зобов'язані установи можуть зіткнутися з труднощами у виконанні зобов'язань, покладених Законом про боротьбу з відмиванням грошей, оскільки визначення, що використовуються в ньому, є неоднозначними. Незалежна перевірка статусу політично значущих осіб (ПОЗ) займає багато часу та вимагає ґрунтовного знання законодавства, зокрема Закону про боротьбу з відмиванням грошей. Виявлення близьких осіб осіб зі статусом ПОЗ, як це визначено у статті 2, розділі 2, пункті 12 Закону про боротьбу з відмиванням грошей, може бути особливо складним. Перевірка достовірності поданих декларацій також є складною. Самі особи часто не мають знань або помилково переконані, що вони є ПОЗ.

Належне виконання зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) сприяє використанню відповідних списків публічно відомих осіб (PEP), створених комерційними компаніями та доступних в Інтернеті. Бажано використовувати лише перевірені, відомі портали, які містять актуальні, перевірені профілі осіб зі статусом PEP та їхніх близьких партнерів. Під час перевірки статусу PEP я також закликаю звертатися за допомогою до фахівців, які професійно впроваджують процедури AML.

*PEP – це абревіатура від Politically Exposed Person (Політично значуща особа), що означає особу, яка обіймає політично значущу посаду.

**Комісія з фінансових послуг Джерсі, Примітки щодо боротьби з відмиванням грошей для фінансового сектору, липень 1999 року.**.

***В. Ясінський, Політично значущі особи. Протидія корупції та відмиванню грошей, Варшава 2012, с. 24.

Це сповіщення надано лише для ознайомлення та не є юридичною консультацією.

|

|