Нещодавно на веб-сайті Міністерства фінансів було опубліковано оголошення № 105, в якому повідомляється, що відповідно до Постанови Ради Міністрів № 75 від 26 лютого 2026 року (Monitor Polski за 2026 рік, пункт 247) Стратегію боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Цю Стратегію було розроблено Генеральним інспектором фінансової інформації (GIIF) і вона являє собою план дій щодо зниження ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, шляхом мінімізації раніше визначених ризиків та впровадження рекомендацій, розроблених у рамках Національної оцінки ризиків (KOR). Реалізація пріоритетів, викладених у Стратегії, триватиме щонайменше два роки, а заплановані дії очікуються у 2027 році.
Що таке Національна стратегія боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (КСФТ)?
Національна система боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (КСБДФТ) – це механізм, який об’єднує державні установи та суб’єкти приватного сектору для виявлення та боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Функціонування механізму базується на ризик-орієнтованому підході та співпраці між установами, відповідальними за фінансову безпеку країни.
Генеральний інспектор фінансової інформації (GIFI) є центральним органом механізму, який переважно виконує роль аналітичного центру, збираючи, аналізуючи та передаючи інформацію про підозрілі фінансові операції відповідним органам. Дані, зібрані GIFI, надходять переважно від зобов'язаних установ (банків, фінансових установ, національних платіжних установ), які контролюють та виявляють операції, що можуть свідчити про ризик злочину.
Якщо в установи є обґрунтовані підозри, інформація передається до Генеральної інспекції фінансової інформації (GIFI), яка потім її аналізує. Якщо аналіз підтверджує ризик скоєння злочину, матеріали передаються до відповідних правоохоронних органів для порушення справи.
Пріоритети розвитку КСППФТ
Результати останньої Національної оцінки ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму (KOR) показали, що такі загрози виникають внаслідок:
- поточна геополітична ситуація (війна в Україні, гібридна діяльність Росії та Білорусі, наплив біженців та мігрантів);
- зміни на фінансовому ринку («інвестування коштів фізичними та юридичними особами у нібито високоприбуткові валютні інвестиції на ринку Forex або придбання сертифікатів закритих інвестиційних фондів (FIZ) , які також можуть бути використані у схемах ухилення від сплати податків. Ризик також збільшується через розвиток нових та масштаби використання та прийняття вже відомих криптовалют, онлайн-обмінників валют та платіжних установ , де можуть бути випадки операцій за рахунками, відкритими на основі фіктивних документів або через так звані «підставки». Краудфандингова діяльність та посилена активність нерезидентів у Польщі в останні роки підвищують рівень загрози, присутньої в системі.»)
- операції, пов’язані з галузями економіки, які особливо схильні до порушень (наприклад, торгівля творами мистецтва, енергетичними сертифікатами, надання ІТ-послуг).
Це вимагає модифікації KSPPPFT шляхом адаптації територій з підвищеним ризиком злочинності до відповідних стандартів безпеки. Основою стратегії є рішення, спрямовані на досягнення наступних пріоритетів:
- Посилення та підвищення ефективності операцій та аналізів, що проводяться GIIF та співпрацюючими підрозділами відповідно до принципів ризик-орієнтованого підходу.
- Зміцнення структур, що займаються протидією відмиванню грошей та фінансуванню тероризму в установах, що відповідають за це, шляхом протидії виявленим ризикам та надання експертної підтримки.
- Гармонізація та розвиток принципів нагляду та контролю за зобов'язаними установами.
- Перегляд та оптимізація доступу, режиму, обсягу та якості обміну інформацією.
- Впровадження ефективної системи навчання та обміну досвідом у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
- Модифікація національного законодавства у зв'язку з виявленням нових ризиків та місцевих потреб у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму та необхідністю гармонізації національного законодавства із законодавством Європейського Союзу та іншими міжнародними стандартами.
Це сповіщення призначене лише для інформаційних цілей і не є юридичною консультацією.
Правовий статус станом на 19 березня 2026 року.
автор:
