Зростаючий інтерес до криптовалют також призвів до зростання кількості крипто-шахрайств. Люди все частіше купують та торгують цими типами активів, навіть якщо їм іноді бракує базових знань про них. Ці обставини стали дуже привабливими для шахраїв, які користуються цією відсутністю знань. Нижче ми описуємо найпопулярніші методи, запобіжні заходи, яких слід вживати, та що робити, якщо ви стали жертвою.
Способи шахрайства з криптовалютою
Один із найпоширеніших методів – вселити довіру жертві з метою вимагання коштів. Шахрай зв’язується з жертвою, обіцяючи швидке та легке збільшення її коштів після переказу їх на вказану адресу. У розмові шахраї видають себе за фінансових консультантів, які спеціалізуються, наприклад, на торгівлі криптовалютою. Вони спонукають жертв довірити свої віртуальні кошти, обіцяючи успішні інвестиції. Якщо людина раніше користувалася біржею, вони можуть натякнути на цей факт, щоб вселити ще більшу довіру. Іноді вони навіть згадують про необхідність перевірки коштів Польською службою фінансового нагляду (KNF), яка має на меті підтвердити законність їхніх дій.
Іноді шахраї бувають більш хитрими та спочатку проводять дослідження потенційної жертви, щоб дізнатися про її інтереси або особисті дані про її друзів. Наприклад, вони можуть згадати друга, який нібито користувався їхніми послугами.
Як показують наведені вище приклади, метод дії може відрізнятися, але він завжди передбачає завоювання довіри потенційної жертви, щоб переконати її переказати кошти на рахунок шахрая, які ніколи не повертаються жертві.
Ще один ефективний метод спирається на найслабшу ланку безпеки комп’ютерної мережі – помилку користувача. Він передбачає імітацію справжніх веб-сайтів, таких як криптовалютні біржі – найчастіше найпопулярніші. Успіх цього методу забезпечується тим, що веб-сайти, створені шахраями, оманливо схожі за зовнішнім виглядом на свої реальні аналоги. Зазвичай вони збігаються з оригінальними веб-сайтами за кольорами, шрифтами та логотипами, з єдиною різницею – мінімальна зміна адреси веб-сайту. Тому вкрай важливо ретельно перевіряти адреси веб-сайтів, перевіряти їх на наявність друкарських помилок та переконатися, що доменне ім’я правильне.
Остання загроза, яку ми опишемо, – це шахрай, який отримує закритий ключ. Варто пояснити, що таке закритий ключ. Це функція безпеки, яка використовується для підписання та затвердження транзакцій у мережі блокчейн. Він діє як своєрідний пароль, який після введення надає доступ до криптовалюти, що зберігається в обліковому записі.
Будь-хто, хто отримає закритий ключ, може отримати доступ до всіх коштів на певному криптовалютному рахунку. Ключ можна порівняти з кодом сейфа, що містить значні заощадження. Тому вкрай важливо зберігати його у високозахищеному місці та ніколи не розголошувати третім особам. Шахраї можуть отримати цей ключ, наприклад, незаконно отримавши доступ до комп’ютера або поштової скриньки, де хтось зберігає закритий ключ. Іноді люди самі розкривають його, не знаючи, що їм не слід цього робити, оскільки це дозволить шахраю вільно розпоряджатися їхніми коштами.
Описані вище методи роботи криптошахраїв – це лише деякі з найпопулярніших, з якими власники криптовалют можуть зіткнутися останнім часом на ринку криптовалют.
Як захистити себе від крадіжки?
Освіта є надзвичайно важливою – варто ознайомитися хоча б з основами придбання та торгівлі криптовалютами. Переважна більшість шахраїв користуються незнанням своїх жертв. Наразі доступна дедалі більша кількість ресурсів про криптовалюти, і варто ознайомитися з позиціями та оголошеннями, опублікованими Польським управлінням фінансового нагляду (KNF) з цього питання.
Також важливо пам’ятати, що захист вашого приватного ключа є надзвичайно важливим. Володіння приватним ключем дозволяє вам вільно керувати зібраною криптовалютою. Тому його ніколи не слід передавати третім особам, і він повинен зберігатися в безпечному місці, до якого не має доступу жодна стороння особа. Уникайте зберігання вашого приватного ключа на комп’ютері, телефоні чи інших пристроях, які можуть бути вкрадені або доступні іншим особам. Одним із найбезпечніших рішень, здається, є зберігання вашого приватного ключа на звичайному аркуші паперу та його приховування в місці, до якого треті особи не мають доступу.
Завжди слід звертати увагу на те, куди ви надсилаєте кошти, оскільки переказ криптовалюти не можна скасувати, а одержувач не ідентифікується за ім'ям та прізвищем, як у випадку з грошовим переказом.
Також важливо проявити здоровий глузд та уникати поспішних дій. Часто шахраї зв’язуються з вами та наполягають на швидкому прийнятті рішення. Це має вас насторожити.
Крім того, варто мати копію свого криптовалютного гаманця, який слід зберігати в безпечному місці, щоб у разі пошкодження, знищення або крадіжки гаманця ви могли скористатися його резервною копією.
Що робити, якщо кошти вкрадуть?
Якщо ми не вживемо запобіжних заходів і станемо жертвою шахрайства, нам слід негайно повідомити про злочин до найближчого відділку поліції, детально описавши обставини, за яких кошти були зняті з рахунку.
У цій ситуації час має вирішальне значення, оскільки виведені кошти можуть бути спрямовані шахраями до так званих «міксерів», що фактично унеможливлює визначення джерела певної криптовалюти.
Це сповіщення надано лише для ознайомлення та не є юридичною консультацією.
автор:
