Всього кілька тижнів тому Сема Бенкмана-Фріда визнали винним присяжними за всіма семи пунктами звинувачення, що становить одне з найбільших фінансових шахрайств в історії Америки. Рік тому ми писали про раптовий крах біржі FTX, яка колись оцінювалася в 32 мільярди доларів. Цього разу Binance, найбільший гравець на ринку криптовалютних бірж, зіткнувся з важкою рукою американських регуляторів, і наслідки цієї події резонуватимуть у всьому блокчейн-ландшафті.
Binance, звинувачену в порушенні санкцій та правил, пов'язаних з наданням платіжних послуг, боротьбою з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, погодилася виплатити 4,3 мільярда доларів у рамках врегулювання. Це один з найбільших штрафів, які коли-небудь отримували Сполучені Штати від відповідача. За даними Генеральної прокуратури, Binance не підтримувала належної програми боротьби з відмиванням грошей та процедур «Знай свого клієнта», вела неліцензований бізнес з переказу грошей та порушувала законодавство про санкції. Як зазначає Генеральний прокурор Меррік Гарланд, «співробітники Binance знали та обговорювали, що компанія обслуговує тисячі користувачів у країнах, на які поширюються санкції, і знали, що сприяння транзакціям між користувачами США та користувачами з країн, на які поширюються санкції, порушуватиме законодавство США. Але вони все одно це зробили». Важливо зазначити, що серед країн, на які поширюються санкції, є дуже специфічні випадки, такі як Північна Корея, Іран та Росія — місця, добре відомі використанням підтримуваних державою хакерських груп, зокрема для атак на інфраструктуру блокчейну. Згідно з обвинувальними актами, Binance сприяла використанню своєї платформи особами, пов'язаними з ХАМАС, Ісламською державою Іраку та Сирії, північнокорейцями, відмивачами грошей та хакерами. Протягом п'яти років своєї роботи в Сполучених Штатах Binance обробила приблизно 1 мільярд доларів транзакцій, що стосуються осіб, що перебувають під санкціями, або походять з країн, що перебувають під санкціями.
Угода Binance складається з 3,4 мільярда доларів, що належать Мережі з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), та 968 мільйонів доларів, що належать Управлінню з контролю за іноземними активами. Обидві установи є частиною органів Міністерства фінансів США з боротьби з відмиванням грошей та застосуванням санкцій. Однак найважливішим є те, що в рамках угоди з FinCEN Binance має «повністю вийти» з США. Міністр фінансів Джанет Єллен прямо зазначає, що ця угода створює прецедент для відомства. Згідно з її умовами, Binance буде зобов'язана призначити незалежного аудитора з питань відповідності на п'ять років, протягом яких Міністерство фінансів США матиме прямий доступ до бухгалтерських книг та систем Binance.
Сам Чанпен Чжао також зіткнувся з наслідками. Сумнозвісний Чанпен Чжао визнав себе винним у порушенні Закону про банківську таємницю та спричиненні порушення фінансовою установою (Binance) Угоди про бізнес-аудиторію. Чжао погодився сплатити штраф у розмірі 50 мільйонів доларів, а також пішов у відставку з посади генерального директора через заборону на управління Binance протягом трьох років після відставки аудитора, призначеного за угодою.
Як ці події вплинуть на ринок? Біржа FTX не існує, Сему Бенкман-Фріду може загрожувати до 115 років ув'язнення (SBF був визнаний винним присяжними, а сам вирок буде винесений 28 березня 2024 року), знаменитості, які просувають Binance, перебувають під вогнем критики, а сама компанія повинна здійснити контрольований вихід з найбільшого у світі ринку криптовалют. Американська сторона галузі все ще очікує на серйозні системні регулювання криптовалют від Конгресу. Тим часом Європейський Союз швидко наближається до MiCa, першого такого комплексного міжнародного рішення для криптовалют, а Société Générale є першим банком в історії, який випустив стейблкоїн, у цьому випадку прив'язаний до євро в співвідношенні 1 до 1 (EUR CoinVertible). Чи може регуляторна визначеність у Європейському Союзі, в контексті проблем, що переслідують найбільші американські корпорації, заохотити американських інвесторів інвестувати на старому континенті? Чи може стейблкоїн, випущений суворо регульованим банком, конкурувати з найпопулярнішим наразі USDT, випущеним на суму 92 мільярди доларів компанією з Британських Віргінських островів, яка ніколи не проходила надійного зовнішнього аудиту? Незалежно від результату, ринок криптовалют, безумовно, перебуває на вирішальному етапі для свого майбутнього.
Це сповіщення надано лише для ознайомлення та не є юридичною консультацією.
автор:
