Politisch exponierte Personen (PEP)* stellen eine besondere Kundengruppe dar, die besonders anfällig für Korruption und Ausbeutung im Rahmen krimineller Aktivitäten ist. Obwohl der PEP-Status keinesfalls eine Verbindung zum kriminellen Milieu impliziert, sollten Geschäftsbeziehungen mit ihnen unbedingt spezifischen Präventionsmaßnahmen unterliegen.

PEP-Definition

Der Begriff „politisch exponierte Person“ wurde erstmals in den überarbeiteten Anti-Geldwäsche-Leitlinien für den Finanzsektor verwendet, die von der Jersey Financial Conduct Authority im September 2001 entwickelt wurden**. In diesem Dokument wurde auch der Begriff „Potentate“ als Synonym für PEPs verwendet, womit hochrangige politische Persönlichkeiten sowie deren unmittelbare Familienangehörige und enge Vertraute gemeint sind***.

Die Definition einer politisch exponierten Person (PEP) wurde im Laufe der Jahre in zahlreiche internationale und nationale Rechtssysteme aufgenommen. Sie findet sich unter anderem in der dritten, vierten und fünften Geldwäscherichtlinie sowie im Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vom 1. März 2018 (im Folgenden: Geldwäschegesetz).

Politisch exponierte Personen im Sinne von Artikel 2 Absatz 2 Nummer 11 des Geldwäschegesetzes in der Fassung vom 30. März 2021 sind Personen, die bedeutende öffentliche Ämter bekleiden oder bedeutende öffentliche Funktionen ausüben, mit Ausnahme von Gruppen von Personen in mittleren und unteren Positionen, einschließlich:

a) Staatsoberhäupter, Regierungschefs, Minister, stellvertretende Minister und Staatssekretäre,

b) Mitglieder des Parlaments oder ähnlicher Gesetzgebungsorgane,

c) Mitglieder der Leitungsgremien politischer Parteien,

d) Mitglieder von Obersten Gerichten, Verfassungsgerichten und anderen hochrangigen Justizorganen, deren Entscheidungen nicht anfechtbar sind, außer in außerordentlichen Verfahren,

e) Mitglieder von Rechnungsprüfungsausschüssen oder Zentralbankräten,

f) Botschafter, Geschäftsträger und höhere Offiziere der Streitkräfte,

g) Mitglieder von Verwaltungs-, Management- oder Aufsichtsorganen staatseigener Unternehmen, Unternehmen mit staatlicher Beteiligung, an denen mehr als die Hälfte der Anteile oder Aktien dem Staat oder anderen staatlichen juristischen Personen gehören,

h) Direktoren, stellvertretende Direktoren und Mitglieder von Organen internationaler Organisationen oder Personen, die in diesen Organisationen gleichwertige Funktionen ausüben,

i) Generaldirektoren in den Ämtern der höchsten und zentralen staatlichen Organe und Generaldirektoren der Woiwodschaftsämter,

j) andere Personen, die öffentliche Ämter bekleiden oder öffentliche Funktionen in staatlichen Organen oder zentralen Verwaltungsorganen ausüben.

Es ist bemerkenswert, dass im Vergleich zur Rechtslage vor der Änderung der Status „Leiter lokaler Niederlassungen von Sonderverwaltungsorganen der Regierung“ als politisch exponierte Personen (PEP) aberkannt wurde. Diese Änderung, so die Begründung des Gesetzesentwurfs, resultiert aus einer eingehenden Analyse der Bestimmungen des Geldwäschegesetzes. Man kam zu dem Schluss, dass die Einbeziehung der genannten Beamtenkategorie in die Definition einer politisch exponierten Person eine unnötige „Überregulierung“ im Hinblick auf die Bestimmungen der Richtlinie 2015/849 darstellt, die eindeutig festlegt, dass die Definition von „PEP“ Beamte der mittleren und unteren Ebene nicht umfasst.

Gleichzeitig definiert das Gesetz eine Gruppe von Personen, die als enge Vertraute politisch exponierter Personen bezeichnet werden. Gemäß Artikel 2, Abschnitt 2, Nummer 3 des Geldwäschegesetzes bedeutet der Begriff „Familienangehörige einer politisch exponierten Person“ Folgendes:

a) ein Ehepartner oder eine mit einer Person, die ein politisch exponiertes Amt bekleidet, zusammenlebende Person,

b) ein Kind einer politisch exponierten Person und deren Ehepartner oder Lebensgefährten,

c) Eltern einer politisch exponierten Person;

Darüber hinaus enthält Artikel 2, Abschnitt 2, Nummer 12 des Geldwäschegesetzes eine Definition von „Personen, die als enge Vertraute einer politisch exponierten Person bekannt sind“, und zwar:

a) natürliche Personen, die wirtschaftliche Eigentümer von juristischen Personen, Organisationseinheiten ohne Rechtspersönlichkeit oder Trusts sind, zusammen mit einer Person, die eine politisch exponierte Position innehat oder andere enge Beziehungen zu einer solchen Person unterhält, die mit der ausgeübten Geschäftstätigkeit in Zusammenhang stehen,

b) natürliche Personen, die alleinige wirtschaftliche Eigentümer von juristischen Personen, Organisationseinheiten ohne Rechtspersönlichkeit oder Trusts sind, von denen bekannt ist, dass sie zum Zweck der Erlangung eines tatsächlichen Vorteils durch eine politisch exponierte Person errichtet wurden.

Einrichtung eines PEP

Gemäß dem Geldwäschegesetz gehört die Feststellung, ob ein Kunde oder wirtschaftlich Berechtigter eine politisch exponierte Person (PEP), ein Familienmitglied einer PEP-Person oder ein enger Vertrauter einer PEP-Person ist, zu den Pflichten des verpflichteten Instituts. Diese Pflicht kann durch die Implementierung von Verfahren auf der Grundlage einer Risikoanalyse erfüllt werden, die im Wesentlichen aus Folgendem besteht:

• Identifizierung des Kunden und seiner Identität durch Überprüfung des PEP-Status und Ermittlung der Herkunft seines Vermögens,
• fortlaufende Analyse und Überwachung der Wirtschaftsbeziehungen.

Diese Verpflichtung wird in der Regel durch schriftliche oder dokumentarische Erklärungen von Kunden erfüllt, die bestätigen, ob sie den Status einer politisch exponierten Person (PEP) besitzen oder nicht. Solche Erklärungen enthalten einen Hinweis auf die Strafbarkeit einer Falschaussage. Dieser Hinweis ersetzt den Warnhinweis zur Strafbarkeit einer Falschaussage (Artikel 46 Absatz 1 des Geldwäschegesetzes).

Gemäß Artikel 46 Absatz 1 Nummer 3 des Geldwäschegesetzes erfordert die Identifizierung einer politisch exponierten Person (PEP) die Anwendung geeigneter finanzieller Sicherheitsmaßnahmen. Verweigert der Kunde die Abgabe der vorgenannten Erklärung, darf das verpflichtete Institut keine Geschäftsbeziehungen mit dieser Person eingehen und muss alle bestehenden Geschäftsbeziehungen beenden.

Gemäß Artikel 46 Absatz 2 des Geldwäschegesetzes sind die verpflichteten Institute im Falle einer Geschäftsbeziehung mit einer politisch exponierten Person verpflichtet, geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um die Herkunft des Vermögens des Kunden und der von ihm im Rahmen der Geschäftsbeziehung oder Transaktion gehaltenen Vermögenswerte zu ermitteln. Sie müssen zudem die Anwendung finanzieller Sicherheitsmaßnahmen intensivieren und die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden kontinuierlich überwachen. Darüber hinaus müssen sie die Genehmigung der Geschäftsleitung für die Aufnahme oder Fortführung einer Geschäftsbeziehung mit einer politisch exponierten Person einholen.

Die vorstehenden Bestimmungen gelten entsprechend auch für Familienangehörige einer politisch exponierten Person sowie für Personen, die als enge Vertraute einer politisch exponierten Person bekannt sind.

Verpflichtete Institutionen können Schwierigkeiten haben, die ihnen durch das Geldwäschegesetz auferlegten Pflichten zu erfüllen, da die darin verwendeten Definitionen uneindeutig sind. Die eigenständige Überprüfung des Status politisch exponierter Personen (PEP) ist zeitaufwändig und erfordert umfassende Rechtskenntnisse, insbesondere des Geldwäschegesetzes. Die Identifizierung enger Vertrauter von Personen mit PEP-Status gemäß Artikel 2 Absatz 2 Nummer 12 des Geldwäschegesetzes kann besonders schwierig sein. Auch die Überprüfung der Richtigkeit abgegebener Erklärungen gestaltet sich schwierig. Oftmals fehlt den Betroffenen selbst das Wissen oder sie sind fälschlicherweise davon überzeugt, PEP zu sein.

Die ordnungsgemäße Umsetzung der Geldwäschebekämpfungspflichten wird durch die Verwendung geeigneter PEP-Listen erleichtert, die von kommerziellen Anbietern erstellt und online verfügbar sind. Es empfiehlt sich, ausschließlich vertrauenswürdige, anerkannte Portale zu nutzen, die aktuelle und verifizierte Profile von Personen mit PEP-Status und deren engen Kontaktpersonen enthalten. Bei der Überprüfung des PEP-Status rate ich zudem dazu, die Unterstützung von Fachleuten in Anspruch zu nehmen, die mit der professionellen Umsetzung von Geldwäschebekämpfungsverfahren vertraut sind.

*PEP ist ein Akronym für Politically Exposed Person (politisch exponierte Person) und bezeichnet eine Person, die eine politisch exponierte Position innehat.

**Jersey Financial Services Commission, Anti-Money Laundering Notes for the Finance Sector, July 1999.

***W. Jasiński, Politisch exponierte Personen. Bekämpfung von Korruption und Geldwäsche, Warschau 2012, S. 24.

Diese Mitteilung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Rechtsberatung dar.

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