Erst vor wenigen Wochen wurde Sam Bankman-Fried von einer Jury in allen sieben Anklagepunkten für schuldig befunden – einer der größten Finanzbetrügereien in der amerikanischen Geschichte. Wir berichteten bereits vor einem Jahr über den plötzlichen Zusammenbruch der Kryptobörse FTX, die einst mit 32 Milliarden US-Dollar bewertet wurde . Nun bekam Binance, der größte Akteur auf dem Kryptowährungsmarkt, die harte Hand der US-Regulierungsbehörden zu spüren, und die Folgen dieses Ereignisses werden die gesamte Blockchain-Branche nachhaltig prägen.
Binance, dem Verstöße gegen Sanktionen und Vorschriften im Zusammenhang mit Zahlungsdiensten, Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung vorgeworfen werden, hat sich im Rahmen eines Vergleichs zur Zahlung von 4,3 Milliarden US-Dollar bereit erklärt. Dies ist eine der höchsten Strafen, die die Vereinigten Staaten jemals gegen einen Angeklagten verhängt haben. Laut Generalstaatsanwaltschaft versäumte Binance es, ein angemessenes Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und KYC-Verfahren (Know Your Customer) einzurichten, betrieb ein nicht lizenziertes Geldtransfergeschäft und verstieß gegen Sanktionsgesetze. Generalstaatsanwalt Merrick Garland betont: „Binance-Mitarbeiter wussten und besprachen, dass das Unternehmen Tausende von Nutzern in sanktionierten Ländern bediente und dass die Abwicklung von Transaktionen zwischen US-Nutzern und Nutzern aus sanktionierten Ländern gegen US-amerikanisches Recht verstoßen würde. Dennoch taten sie es.“ Es ist wichtig anzumerken, dass sich unter den sanktionierten Ländern sehr spezifische Fälle befinden, wie beispielsweise Nordkorea, Iran und Russland – Länder, die bekannt dafür sind, staatlich unterstützte Hackergruppen einzusetzen, unter anderem für Angriffe auf Blockchain-Infrastrukturen . Laut Anklageschrift ermöglichte Binance die Nutzung seiner Plattform durch Personen mit Verbindungen zur Hamas, zum Islamischen Staat (IS), zu Nordkoreanern, Geldwäschern und Hackern. Während seiner fünfjährigen Präsenz in den USA wickelte Binance Transaktionen im Wert von rund einer Milliarde US-Dollar ab, an denen sanktionierte Personen beteiligt waren oder die ihren Ursprung in sanktionierten Ländern hatten.
Die Einigung von Binance umfasst 3,4 Milliarden US-Dollar an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und 968 Millionen US-Dollar an das Office of Foreign Assets Control. Beide Institutionen gehören zu den Anti-Geldwäsche- und Sanktionsbehörden des US-Finanzministeriums. Am wichtigsten ist jedoch, dass Binance sich im Rahmen der Einigung mit FinCEN vollständig aus den USA zurückziehen wird. Finanzministerin Janet Yellen betont ausdrücklich, dass diese Einigung einen Präzedenzfall für das Ministerium schafft. Laut den Vereinbarungen muss Binance für fünf Jahre einen unabhängigen Compliance-Auditor ernennen. Während dieser Zeit hat das US-Finanzministerium direkten Zugriff auf die Bücher und Systeme von Binance.
Auch Changpeng Zhao selbst musste Konsequenzen tragen. Der berüchtigte CZ bekannte sich schuldig, gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen und ein Finanzinstitut (Binance) zu einem Verstoß gegen dieses Gesetz veranlasst zu haben. Zhao stimmte einer Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar zu und trat aufgrund eines dreijährigen Berufsverbots für Binance zurück, nachdem der im Rahmen der Einigung bestellte Wirtschaftsprüfer zurückgetreten war.
Wie werden sich diese Ereignisse auf den Markt auswirken? Die FTX-Börse ist insolvent, Sam Bankman-Fried drohen bis zu 115 Jahre Haft (SBF wurde von einer Jury für schuldig befunden, das Urteil wird am 28. März 2024 verkündet), Prominente, die für Binance werben, stehen unter Beschuss , und das Unternehmen selbst muss sich kontrolliert vom größten Kryptowährungsmarkt der Welt zurückziehen. Die amerikanische Seite der Branche wartet weiterhin auf umfassende systemische Kryptowährungsregulierungen des Kongresses. Die Europäische Union nähert sich unterdessen rasch MiCa, der ersten umfassenden internationalen Lösung für Kryptowährungen, und die Société Générale hat als erste Bank überhaupt einen Stablecoin herausgegeben, der 1:1 an den Euro gekoppelt ist (EUR CoinVertible). Könnte die regulatorische Sicherheit in der Europäischen Union angesichts der Probleme der größten amerikanischen Konzerne amerikanische Investoren dazu bewegen, in Europa zu investieren? Kann ein von einer streng regulierten Bank ausgegebener Stablecoin mit dem derzeit populärsten USDT konkurrieren, der von einem Unternehmen mit Sitz auf den Britischen Jungferninseln im Wert von 92 Milliarden US-Dollar emittiert wurde und sich noch nie einer verlässlichen externen Prüfung unterzogen hat ? Ungeachtet des Ergebnisses befindet sich der Kryptowährungsmarkt zweifellos an einem entscheidenden Wendepunkt für seine Zukunft.
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